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セゾン投信の評判は?利回り、手数料など解説

セゾン投信の評判は?利回り、手数料など解説

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セゾン投信の評判は?独立系投資信託で投資家に人気のセゾン投信。実際のところどうなのでしょうか?利回り、手数料など解説してみました。ご興味ある方はお読みくださいね。

・この記事は以下の人向け・

1. セゾン投信に興味ある方
2. アクティブ型の投資信託について知りたい方
3. 投資信託で資産運用したい方

この記事を読むとわかること

セゾン投信の特徴がわかる。

投資対象になるかがわかる。

セゾン投信口座開設プログラム
4.7

大きくリターンを得たい人向けのセゾン資産形成の達人ファンドとバランス重視で安定リターンを得たい人向けにセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをご用意。。シンプルでわかりやすいだけでなく、しっかり全世界に分散投資している。月々5,000円から始める長期投資。セゾン投信

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セゾン投信とは?

セゾン投信株式会社はクレディセゾン、日本郵便から出資を受けた資産運用会社。

設立2006/6
資本金8億6千万円
主な株主株式会社クレディセゾン (60%)
日本郵便(40%)
本社所在地東京都豊島区東池袋3-1-1
サンシャイン60 37階

 

セゾン投信はなにがどう違うのか?

セゾン投信は『直接販売』方式

投資信託は通常、証券会社や銀行の窓口などから投資家に販売されています。

しかし、セゾン投信は資産運用会社自らが

直接投資家に販売しているのが特徴です。

 

Shoow

『直接販売』のため、投資家と運用会社が直接つながれるわけです。

投資信託の直接販売は、資金を預ける投資家とそれを預かる運用会社が、「資産を増やしたい」というただ一つの目的のために直接つながる大切な仕組みだと私たちは考えています。

参考:公式サイトより

セゾン投信株式会社

投資信託の仕組みはこちらの記事をお読みください。

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投資信託はどこから買うかで手数料に差が出る!

投資信託というものは、実は同じ投資信託であってもどこから買うかでその価格(特に手数料面)で大きく異なります。

 

Shoow

手数料=コストですから運用成績にモロに影響します。

投資信託の3つの手数料をいかに下げるか

投資信託での運用成績をあげるには、手数料をいかにさげるか。

下げるといっても決まっているものを交渉で下げられるわけではありませんから、自分で探すしかありません。

どこに着目するかというと主にこの3つです。

  1. 販売手数料【買う時払う】
  2. 信託報酬【保有中に払う】
  3. 信託財産留保額【解約時に払う】
Shoow
この3つが少ないほど運用成績が良くなるので投資信託を選ぶ際は、絶対にこだわるようにしてください。

手数料をより詳しく知りたい方はこちらを先に読んでください。
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税金面にも着目してみよう!

投資信託の利益には、税金がかかります。

Key
課税方法等により異なります。ここでは、個人投資家の源泉徴収時の税率で考えてみましょう。

分配金に配当所得として課税された場合

普通分配金に20.315%

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解約時や償還時に譲渡所得として課税された場合

譲渡益に20.315%

 

NISA、つみたてNISAにも対応している!

セゾン投信は購入額120万円までの利益が非課税になるNISAにも対応しているので、NISA枠ならば、上記の税金面にも対策が打てます。

まだNISA口座を持っていない方かつ長期運用・分散投資をしたいと考えている方はドンピシャの商品ともいえそうです。

 

さらに2018年から開始されたつみたてNISAにも対応!

年間40万円分はこれでいきたいという方にもおすすめですね!

セゾン投信の長期投資ファンドはこの2本だけ!

  1. セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  2. セゾン資産形成の達人ファンド

この2つのファンドに共通するのは

  • 長期視点で分散投資。
  • 市場の予想に基づく運用はしない

という点。インデックス運用に近いですね。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

アセット
アロケーション
株式:債券=50;50
運用歴2007年から
受賞歴2007年 日経優秀製品・サービス賞 最優秀賞

投信ブロガーが選ぶ!Furd of the Year 2007(第1位)から連続受賞

  • 世界30カ国以上の株式と10各国以上の債券に国際分散投資をしているファンド!
  • 50%の債券が基準価額のボラティリティを抑制
  • 12年以上の運用歴で右肩上がりに成長中!
Shoow
これはホントに初心者にオススメの1本!

コスト(手数料)面はどうか。

【販売手数料】 無料(ノーロード)
【信託報酬】 年0.60%±0.02%(税込/概算)
【信託財産留保額】 0.10%

Shoow

インデックス型ファンドの最低条件であるノーロードはクリアしています。信託報酬も安めで、その分利回り良くなりますね。

 

セゾン資産形成の達人ファンド

アセット
アロケーション
株式のみ
運用歴2,007年から
受賞歴R&Iファンド大賞2018
最優秀ファンド賞(5年連続受賞)リッパー・ファンド・アワード・フロム・リフィニティブ2019ジャパン最優秀ファンド賞(5年連続受賞)
  • 世界30カ国以上の国の厳選された企業の株式へ国際分散投資!
  • リスクを抑えつつ高いリターンを目指す!
  • 12年以上の運用歴で右肩上がりにこちらも成長中!
  • ハイリスク局面と判断した場合につき債券投資することもある。

 

Shoow

こちらはアクティブ型だけど、長期分散スタンスでリスク管理しながらハイリターンを狙うファンドと言えそうです。

 

コスト(手数料)面はどうか。

【販売手数料】 無料(ノーロード)
【信託報酬】 年1.35%±0.2%(税込/概算)
【信託財産留保額】 0.10%

Shoow
こちらもノーロードなので買い付けしやすいですね。信託報酬はどう考えるか意見が分かれそう。モーニングスターでは「安い」という評価みたい。私的には高いかな。

まとめ

セゾン投信について開設してきましたがいかがだったでしょうか?

投資信託で超長期運用をしていく場合、以下の作業を一度やってしまえばあとは放置するだけです。

  1. 口座開設する。
  2. 資金を入れて積立設定する。
  3. 時々チェックする。

基本的に出口の際に高値で有ることが重要ですので、買い続ける間は下がっていると案外嬉しかったりします。

 

Key

将来、取り崩す際に全体として上がっていればいいだけですからね。

セゾン投信は直接販売という特徴と

長期投資向けに専用のわかりやすい2ファンド商品!

そして徹底的に下げている低価格な手数料!

日本では、資産運用会社から直接買えるのは少ないので

選択肢の一つとしてオススメしたい投資信託です。

セゾン投信口座開設プログラム
4.7

大きくリターンを得たい人向けのセゾン資産形成の達人ファンドとバランス重視で安定リターンを得たい人向けにセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをご用意。。シンプルでわかりやすいだけでなく、しっかり全世界に分散投資している。月々5,000円から始める長期投資。セゾン投信

堅実に老後資金を増やすには、投資信託は有効な投資商品の一つです。

一般的には儲からないなど言われていますが、

それは知識をつけていないからです。

投資信託についてもっと知りたい方は

以下のページもあわせてチェックしてみてくださいね。

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